Vous avez besoin d’une stratégie fiscale pour faire fructifier votre patrimoine ? Et si vous demandiez conseil à un cabinet de gestion de patrimoine ? Ces derniers jouent un rôle crucial pour votre patrimoine, en offrant des conseils financiers et fiscaux personnalisés pour optimiser votre situation financière ou celle de votre famille. Leur principal objectif est d’aider leurs clients à gérer et à faire fructifier leur patrimoine avec une minimisation des charges fiscales. Ces professionnels apportent leur expertise à travers différents domaines. Voici des exemples d’optimisations fiscales.
Optimisation fiscale des revenus
L’optimisation fiscale des revenus, comme l’indique le site paris-gestion-patrimoine.com, a pour objectif de réduire de façon légale la charge fiscale.
Diversifiez vos investissements
La stratégie de diversification des investissements immobiliers est préconisée pour tirer parti des différents régimes fiscaux existants qui pourraient être plus avantageux pour vous. Cette approche implique la répartition des actifs financiers et des placements dans diverses options d’investissement afin de minimiser les risques d’impact fiscaux.
Utilisez les enveloppes fiscales
Les professionnels en gestion de patrimoine recommandent l’utilisation d’un compte épargne réglementé ou d’actions financières telles que les assurances-vie. Ces enveloppes fiscales permettent de bénéficier de déductions, d’exonérations et d’avantages fiscaux.
Défiscalisez par l’investissement
Les conseils peuvent aussi inclure des stratégies d’investissement dans des secteurs spécifiques offrant des promesses fiscales. Cela peut tout à fait inclure l’investissement dans des PME qui permettent l’éligibilité à la réduction d’impôt ou dans des biens immobiliers compatibles avec la loi Pinel par exemple.
Planification successorale et transmission de patrimoine
La planification successorale est une solution intéressante dans la gestion de patrimoine, conseillant diverses stratégies de transmission. Cela inclut le démembrement de propriété qui sépare l’usufruit de la nue-propriété, permettant une transmission échelonnée et optimisée du patrimoine.
Faire une donation de biens de son vivant pour bénéficier des abattements fiscaux et réduire les droits de succession est également une solution à étudier si vous avez un patrimoine conséquent et des enfants ou petits-enfants qui pourraient en bénéficier.
Un cabinet de gestion de patrimoine pourra aussi vous accompagner en vous proposant la création de structures comme les sociétés civiles ou les trusts. Cela permet une gestion et une transmission plus organisée du patrimoine familial.
Gestion du patrimoine immobilier
La gestion du patrimoine immobilier occupe une place essentielle dans la stratégie globale de gestion patrimoniale, offrant des opportunités de réduction fiscale et la valorisation de vos actifs immobiliers.
Investir dans l’immobilier
L’utilisation de dispositifs de défiscalisation immobilière tels que la loi Pinel et le statut LMNP (Loueur Meublé Non Professionnel) peut se révéler très intéressante pour réduire vos impôts. Ces dispositifs visent à réduire l’impôt sur les revenus locatifs en contrepartie d’investissement immobilier dans des secteurs spécifiques ou de respect de certaines conditions.
Les SCI, une solution pour faciliter l’optimisation fiscale
La création de sociétés civiles immobilières (SCI) est très avantageuse pour gérer et transmettre votre patrimoine immobilier de manière efficace. Les SCI permettent une gestion souple et une transmission facilitée des biens immobiliers.
Optimisation des charges liées à l’investissement immobilier
Lorsque vous investissez dans l’immobilier, vous pouvez déduire vos charges foncières et vos intérêts d’emprunt ainsi que tous les frais liés à cet investissement : travaux, frais d’agence, entretien…. Cette optimisation vise à réduire les parts imposables et à maximiser les bénéfices tirés des biens immobiliers.